读 开囊须知 · 这本小册怎么用
【三条用法】其一,考前一周每天通读一遍,把三十条数字读到“脱口而出”;其二,考前一晚只看口诀卡,每首口诀在嘴里过三遍;其三,进场候考时段,翻到“成绩与合格”那组数字收束记忆——它决定你两科复习的时间分配,也决定你考场上敢不敢对一道多选题果断下手。
【考据口径】数字类条目统一锚定中国证券业协会《关于 2026 年 9 月证券行业专业人员水平评价统一测试的公告》、《证券行业专业人员水平评价测试实施细则》、《证券法》(2019 修正)、《证券公司风险控制指标管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》等现行有效文本;标注“参考”的条目为备考训练建议值,非官方规定。
壹 数字锦囊 · 考情与卷面(第 01~06 条)
2 科一般业务水平
一般业务水平评价测试设《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》两科,须<b>分别</b>达基本要求,无合计及格一说。
120 题每科题量
每科 120 题,题型为客观题四类:<b>单选 40、多选 40、判断 30、综合题 10</b>(题量分值拆分系机构通行口径,协会公告仅明示“题量均为 120 题”)。
120 分钟每科时长
一般业务水平评价测试每科 120 分钟(平均每题 1 分钟);专项业务测试为 180 分钟。
60%正确率达标线
试卷<b>正确率≥60%</b> 即达该科目基本要求(官方原文);按 100 分制换算约 60 分,120 题口径下即答对约 <b>72 题</b>。
9·192026 统考日
2026 年 9 月统一测试为 <b>9 月 19 日(星期六)</b>,场次:法律法规 13:00—15:00、金融基础 15:40—17:40(以准考证为准)。
2+2+6年度场次
2026 年度安排:统一测试 <b>2 次</b>、专场测试 <b>2 次</b>、预约测试 <b>6 次</b>(协会考生问答口径);统考面向社会全部符合条件人员。
壹 数字锦囊 · 法规与业务刻度(第 07~18 条)
20·40分钟红线
开考 <b>20 分钟</b>后不得入场;开考 <b>40 分钟</b>后方可交卷离场——两个分钟数各管一头。
5 个工作日出分
成绩自测试结束之日起 <b>5 个工作日</b>内公布,协会网站查询窗口下载打印成绩单。
15 日异议
对成绩有异议,须在公布之日起 <b>15 个工作日</b>内向协会提出(公告表述“十五日”、细则表述“十五个工作日”,以执行口径为准),逾期不候。
36 个月成绩有效期
成绩自取得之日起 <b>36 个月</b>内有效;超期未执业登记或未任职,成绩失效。
在职·持续已获入职
已通过的证券行业专业人员,在<b>从业或任职期间所有成绩持续有效</b>;离职超 <b>36 个月</b>全部失效——入职是最强“保鲜剂”。
18 岁报名门槛
年满 18 周岁;<b>大专及以上</b>,或高中文化程度+<b>36 个月</b>以上工作经历,或已获行业机构录用通知的应届本(专)科生。
免两科免试通道
通过法律职业资格可免《法律法规》;通过 CPA/CFA/CIIA、基金从业《证券投资基金基础知识》或经济金融研究管理 8 年以上可免《金融基础》(问答口径,报名前向协会确认)。
5·1·5亿元三档
证券公司注册资本均为<b>实缴</b>:经纪/咨询/财务顾问 ≥<b>5000 万</b>;承销保荐、自营、资管任一 ≥<b>1 亿</b>;两项以上 ≥<b>5 亿</b>。
1.5%·5 人合规配备
合规部门中具 3 年以上相关经历者不低于总部人数 <b>1.5%</b> 且不少于 <b>5 人</b>;解聘合规负责人自解聘之日起 <b>3 个工作日</b>内书面报告监管机构。
100%风险覆盖率
净资本/各项风险资本准备之和 ≥<b>100%</b>(预警档 120%)——“不得低于”接底线 100%。
8%资本杠杆率
核心净资本/表内外资产总额 ≥<b>8%</b>;流动性覆盖率、净稳定资金率均 ≥<b>100%</b>;净资本/净资产 ≥<b>40%</b>(既有口径)。
5%·30%自营集中度
持有一种权益类证券<b>成本</b>≤净资本 <b>30%</b>、<b>市值</b>≤该证券总市值 <b>5%</b>(包销等除外);一种非权益类证券规模≤其总规模 <b>10%</b>;权益类及衍生品合计额≤净资本 <b>100%</b>。
壹 数字锦囊 · 法规与业务刻度(第 19~30 条)
50%融资保证金基准
融资保证金比例不得低于 <b>50%</b>(管理办法基准,交易所可依规动态调整,做题看题干标注口径);两融资格须“最近 <b>2 年</b>风控指标持续达标”。
5%·1%权益披露双线
达 <b>5%</b>:3 日内报告公告+期内及公告后 3 日停买卖;此后每增减 <b>5%</b> 再履行一次;每增减 <b>1%</b> 事实发生之次日公告(慢线)。
6 个月短线交易
持股 5% 以上股东及董监高,买入后 6 个月内卖出(或反向)收益<b>归公司</b>,董事会应收回。
